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反诈拒赌 安全支付

2022-06-17 09:46:30

 为深入贯彻落实党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗和跨境赌博违法犯罪的决策部署,进一步加大反诈反赌宣传力度,切实增强人民群众防诈拒赌意识和能力,红足666814旧版根据人民银行、银保监会、公安部要求,积极开展打击治理电信网络诈骗、跨境赌博集中宣传月活动。

电信诈骗是指犯罪分子通过电话、短信或互联网等新型方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。通俗地讲,就是传统的诈骗披上了电信的外衣,诈骗手段更为隐蔽,涉案钱款转移更快,因此其社会危害性更大。

跨境赌博是在互联网时代下,与传统赌博手法相结合而衍生出的一系列套路和骗术的新型陷阱。与传统赌博相比,跨境赌博更像是新瓶装旧酒,没有现金赌资和线下赌场更增强了它的隐蔽性。另外,由于智能手机和各种APP的普及,也让不法分子有更多的可乘之机。他们通过花样繁多的引流手段招揽赌客,甚至让原本对赌博不感兴趣的普通群众也陷入赌博的泥潭之中。

红足666814旧版提醒广大群众,务必提高警惕,防诈反赌,守护幸福。

一、电信诈骗常用手段

(一)“电话欠费”诈骗

犯罪分子以电信部门名义群发信息或直接拨打电话,称事主开户的固定电话欠费,事主否认有此情况后,犯罪嫌疑人建议事主报警,然后冒充公检法等政府部门,以银行账户涉嫌诈骗或洗钱等为借口,要求事主把账户内存款转到所谓的“安全账户”实施诈骗。

(二)银行卡消费、银行转账短信诈骗

犯罪分子会给你发送一个银行卡消费、转账或透支等内容短信,当你电话“垂询”时,几名犯罪分子则分别扮演“银行工作人员”、“警察”、“银联管理中心”层层设下圈套,只要确定你卡上有资金,他们会忠告你把钱转到“安全账户”内,骗走你的钱财。

(三)冒充熟人诈骗

犯罪分子拨打事主电话,以“猜猜我是谁”的方式,让事主误以为是其亲友,并将该陌生电话存入手机通讯录,骗取信任后,犯罪分子再次打电话以车祸、嫖娼被处理等为借口,骗取事主钱财。

(四)退税诈骗

犯罪分子冒充税务、财政、车管所工作人员拨打你电话,称“国家已经下调购房契税、购车附加税税率要退还税金”让你提供银行卡号直接通过ATM机转账退还税款。当你到ATM机时犯罪分子称退税系统只支持英文界面,让你按照他电话指示操作,乘机划走你的钱款。

(五)冒充绑匪诈骗

你的通讯工具会接到一个陌生电话,称你的亲人(多数是孩子)被人绑架,并有一名犯罪分子在边上假冒事主亲人大声呼救,要求你速汇赎金。对方会给你提供一个账户,并且不让你挂电话、不给你核实情况的时间,要求你立即打款,否则……。如你信以为真,把钱打到账户上,你就上当了。

(六)网络荐股、帮忙购买股票诈骗

犯罪分子以帮助选股票付酬劳、收益分成或帮受害人购买股票为由骗取受害人汇款。

(七)盗用QQ借款诈骗

犯罪分子通过黑客手段,盗用某人QQ后,分别给其QQ好友发送请求借款信息进行诈骗。有的甚至在事先就有意和QQ使用人进行视频聊天,获取了使用人的视频信息,在实施诈骗时有意播放事先录制的使用人视频,以获取信任

(八)贷款信息诈骗

犯罪分子群发提供低息甚至无息贷款信息。当事主联系犯罪分子时,犯罪分子要求其向指定账户汇入“验资款”、“手续费”、“好处费”,以诈骗钱财;或索要事主银行账户,再层层设套,窃取事主银行账户密码,通过网上银行将存款迅速转走。

(九)中奖信息诈骗

犯罪嫌疑人群发大量彩票中奖、电话号码中奖、QQ号码中奖等信息,要求中奖人打“兑奖热线”电话,以先交纳“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等为借口,诈骗钱财。

(十)汇款诈骗

犯罪分子大量群发“我的银行卡消磁了,请把款项转至我同事账户,账号*****”等类似信息,如果你轻信汇款,就会上当受骗。

(十一)“骗取话费”诈骗

不法分子通过拨打“一声响”电话(响一声即迅速挂断的陌生电话),诱使您回电,“赚”取高额话费。或以短信形式发送“您的朋友13×××××××××为您点播了一首××歌曲,以此表达他的思念和祝福,请你拨打9××××收听。”一旦回电话听歌,就可能会造成高额话费或定制某项短信服务,造成手机用户的财产损失。

(十二)以销售廉价违法物品为诱饵诈骗

犯罪分子发送短信内容为“本集团有九成新套牌走私车出售,另有XXX防身武器。电话XXX。”的诈骗短信。此类骗术是利用人们贪便宜的心理,谎称有各种海关罚没的走私品,可低价邮购,先引诱事主打电话咨询,之后以交定金、托运费等进行诈骗。

(十三)涉疫情诈骗

疫情期间,犯罪分子以“爱心捐款”、购买防疫物资、谎称亲属感染、兜售所谓“特效药”、火车票、机票“退改签”等手段实施诈骗。

(十四)假借账户年检诈骗

不法分子伪造人民银行文件《关于对公账户年检履行通知》,然后冒充银行年检人员电话联系单位财务人员,让其添加陌生QQ号,建立账户年检QQ群。在QQ群中,不法分子先以账户年检的名义骗取单位财务人员的信任,再假借“法定代表人”的名义以“项目款”、“合同保证金”、“资金拆借”等理由要求财务人员向指定的银行账户转账,骗取单位账户资金。

(十五)冒用山东省支付清算协会名义散布非法链接

不法分子通过向客户推送链接“山东省支付清算协会2021年支付安全知识有奖问答”或其他类似链接,诱导客户加入陌生QQ、微信兑奖,骗取客户资金。

(十六)冠以“官方”之名,借数字人民币行骗

1.理财传销型。犯罪分子猜准了普通人投机取巧想短期内获得高额收益的心理,利用很多普通人对数字人民币不够了解,推广其“数字人民币”项目具有高额收益,并能进行层层分润。通过各种真真假假的信息混淆消费者的视听,骗取消费者的信任,最终收集资金后跑路。

2.内测APP型。前期由于数字人民币试点未公开,各大运营机构均有自身的内测入口,导致数字人民币测试APP众多。犯罪分子借此机会,推广号称官方的APP,给用户抢先体验数字人民币的机会,并骗取用户资金。

3.中签短信型。在内测地区以及数字人民币试点活动前后,通过广泛发布相关预约短信骗取消费者的信任,待消费者上钩后,通过网页链接骗得消费者的个人信息甚至银行卡号、密码,最终骗取用户资金。

(十七)网络兼职刷单返利诈骗

不法分类通过发布高薪兼职广告吸引目标群体,诱使受害人主动上钩后,向受害人发送小额刷单任务并快速返利到账,取得信任后,以高返利引诱刷大单,受害人大额投入后以“任务单未完成”为由拒退本金。

(十八)利用“屏幕共享”实施诈骗

不法分子先以指引操作为由诱骗受害人开通某些App(QQ、腾讯会议、钉钉等)自带的屏幕共享功能,再利用受害人之前透露的银行卡号,随即登陆网银进行转账操作,实时监控受害人收到的短信验证码。不法分子先是哄骗受害人主动进行转账,如果受害人发现被骗,或者迟疑,便通过偷偷截获的验证码进行转账操作,在受害人毫无知觉的情况下将资金转走。

二、跨境赌博的常用手段

(一)披着网恋外衣的网赌骗局

打着网恋的旗号,将被骗者引进网赌深渊并骗取财物的整个过程俗称“杀猪盘”。不法分子一般将目标定位单身的男性和女性,这一群体大多感情寂寞,渴望优质的恋爱对象。不法分子根据这一特征,往往会伪造自己的身份,把自己打造成一个极具吸引力的“高富帅”或者“白富美”。他们先和受害人谈情说爱,套取信任。然后,再谎称自己知道某赌博网站的漏洞,可以稳赚不赔。当受害人小赢几次尝到甜头之后,再完成“杀猪”,将受害人攒的巨额资金直接骗走归零。

(二)披着棋牌游戏外衣的网赌骗局

不法分子在网上投放网页游戏,像麻将、炸金花或斗地主。这类网站打着网页游戏的幌子,实则是不折不扣的赌博网站。网页内还有“即充即玩”、“注册即送”、“立刻提现”等噱头,看似公平公正,其实都有网赌团伙的后台操作,让你十赌十输。另外,在玩家登陆游戏之后,会看到大量玩家同时在线,实际上是不法分子利用网页机器人让玩家放下戒备。

(三)披着营销软文外衣的网赌骗局

不法分子自己创作一篇看似讲诉赌博危害的文章,实则是指向某赌博网站的营销软文,如某大学生破解并利用某赌博网站的漏洞逆袭成功,变为励志的成功人物。在文章中,作者故意写出存在漏洞的网站链接,让部分读者觉得有利可图,实际上却走进了不法分子刻意为之的陷阱。

(四)披着广告链接外衣的网赌骗局

不法分子在微博、斗鱼直播平台等具备大量流量的社交媒体投放赌博广告链接。在点击链接之后,不法分子利用PS技术,将明星照片和亲笔信加入网赌内容之中,制造出赌博广告是明星代言的正规网络游戏假象。也有不法分子利用有一定粉丝数量的主播发展代理,利用粉丝病毒式地传播赌博广告链接。有了微博平台和明星主播的社会影响力背书,不少不知情的网友就这样迈入网络跨境赌博团伙的圈套。

(五)披着虚假兼职外衣的网赌骗局

不法分子一般会通过QQ、微信朋友圈等社交软件或者招聘平台大量发布兼职赌博广告,广告中号称“带你兼职,日收入500不是梦”。不法分子自称导师,在业内也被称作“狗带”。他们用话术带受害者入坑,许诺前期可以用平台发放的彩金免费赌博,并且低风险高回报,一天最高能提现300余元。但是在彩金消耗完之后,导师便诱导玩家自行充值。和“杀猪盘”比较类似的是,受害者都是前期收到小利,但在后期不法分子启动“杀猪”模式,让受害者输的精光。

三、防范常识

(一)防范电信诈骗和跨境赌博,最根本的还是要提高群众自身的防范意识。广大群众要提高警惕,加强自我防范,防止上当受骗。工作生活中要记住“十个凡是”,做到“三不一要”:

1.“十个凡是”

凡是自称公检法要求汇款的

凡是叫你汇款到“安全账户”的

凡是通知中奖、领取补贴要你先交钱的

凡是通知“家属”出事先要汇款的

凡是在电话中索要个人信息和银行卡信息的

凡是叫你开通网银接受检查的

凡是叫你宾馆开房接受调查的

凡是叫你登录网站查看通缉令的

凡是自称“领导(老板)”要求汇款的

凡是陌生网站(链接)要登记银行卡信息的

一定要牢记:以上都是电信诈骗。

2.“三不一要”

不轻信:不轻信来历不明的电话和手机短信,不管不法分子使用什么甜言蜜语、花言巧语,都不要轻易相信,要及时走开,挂掉电话。不回复手机短信,不给不法分子进一步设圈套的机会。

不透露:巩固自己的心理防线,不因贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑,无论什么情况,都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。如有疑问,可拨110求助咨询,或向亲戚、朋友、同事核实。

不转账:学习了解银行卡常识,保证自己银行卡内资金安全,决不向陌生人汇款、转账。

要及时报案:万一上当受骗或听到亲戚朋友被骗,请立即向公安机关报案,可直接拨打110,并提供骗子的账号和联系电话等详细情况,以便公安机关开展侦查破案。

(二)人民银行及其分支机构不办理企业银行结算账户年检业务,也不制发账户年检方面的文件。收到账户年检、资料到期等信息时,要通过联系开户行或拨打银行客服电话等方式进行核实

(三)加强自身信息保护、提升防范意识,不随意添加陌生QQ、微信,不随意点击邮件、短信中的不明链接,不随意按照不明人员指示进行账户转账,不与陌生人开启屏幕共享功能。网络刷单本身是违法行为,任何要求垫资的网络刷单都是诈骗。在单位内部信息管理、个人信息管理、对外提供信息等方面做好风险防范措施;严格按照规定使用银行账户,不出借、出租、出售、购买银行账户。

 

 

红足666814旧版提醒您:

陌生电话勿轻信,对方身份要核清,家中隐私勿泄露,涉及钱财需小心,遇到事情勿惊慌,及时报案要牢记。